Ripple та BlackRock прокладають шлях у токенізованих фінансах: трансформація глобальної фінансової інфраструктури

Співпраця Ripple та BlackRock: нова ера в токенізованих фінансах

Партнерство між Ripple та BlackRock знаменує собою революційний етап у розвитку токенізованих фінансів. Поєднуючи експертизу Ripple у блокчейн-технологіях із фінансовою інфраструктурою BlackRock, ця співпраця має на меті революціонізувати управління активами, системи ідентифікації та токенізацію даних у сфері охорони здоров’я. Ця ініціатива змінює глобальні фінансові системи, створюючи нові можливості як для інституційних, так і для роздрібних інвесторів.

Токенізовані казначейські облігації США та реальні активи (RWAs)

Токенізовані реальні активи (RWAs) швидко набирають популярності, і ринок вже перевищив $23 мільярди в ончейн-вартості. Фонд Ripple OUSG, який токенізує казначейські облігації США, є яскравим прикладом цієї тенденції. Використовуючи блокчейн-технології, токенізовані активи пропонують:

• Доступ 24/7: Інвестори можуть отримати доступ до своїх активів у будь-який час і будь-де.

• Майже миттєве врегулювання: Транзакції завершуються за секунди, зменшуючи затримки.

• Низькі витрати на транзакції: Блокчейн усуває посередників, значно скорочуючи витрати.

Інституційні гравці все активніше впроваджують RWAs, що свідчить про перехід до фінансових продуктів на основі блокчейну.

Інтеграція Ondo Finance та XRP Ledger

Ondo Finance запустила свій токенізований казначейський фонд OUSG на XRP Ledger від Ripple, що дозволяє інституційним користувачам отримувати доступ до токенізованих казначейських облігацій цілодобово. Ця інтеграція підкреслює зростаючу роль XRP Ledger у сприянні токенізованим фінансам. Основні функції включають:

• Автоматизовані маркетмейкери (AMMs): Підвищення ліквідності та ефективності торгівлі.

• Дозволені децентралізовані біржі (DEXs): Забезпечення безпечного та регульованого торгового середовища.

Інституційне впровадження блокчейн-технологій

Традиційні банки та фінансові установи інвестували понад $100 мільярдів у блокчейн з 2020 року, зосереджуючись на зберіганні активів, токенізації та платіжній інфраструктурі. Звіт Ripple показує, що 90% світових фінансових лідерів очікують значного або масивного впливу блокчейну на фінанси протягом трьох років. Цей перехід від експериментів до виконання підкреслює трансформаційний потенціал блокчейн-технологій.

Переваги блокчейну для фінансової інфраструктури

Впровадження блокчейну стимулюється кількома ключовими перевагами:

• Майже миттєве врегулювання: Транзакції можуть бути завершені за секунди, зменшуючи затримки та підвищуючи ефективність.

• Низькі витрати на транзакції: Блокчейн усуває посередників, значно знижуючи витрати.

• Доступність 24/7: На відміну від традиційних фінансових систем, блокчейн працює безперервно, забезпечуючи безпрецедентну доступність.

XRP Ledger від Ripple: основа токенізованих фінансів

XRP Ledger від Ripple стає наріжним каменем для токенізованих фінансів. Його сумісність зі стандартами ISO 20022 робить його ідеальним для токенізації державних облігацій, цифрових валют центральних банків (CBDCs) та стейблкоїнів. Крім того, його передові функції, такі як AMMs та DEXs, забезпечують надійну інфраструктуру для інституційного впровадження.

Заявка Ripple на створення національного трастового банку

Ripple подала заявку на створення національного трастового банку з обмеженою метою для управління резервами свого стейблкоїна RLUSD та підтримки токенізованих фінансових продуктів. Цей крок відображає прагнення Ripple розширити свою роль у токенізованих фінансах, одночасно орієнтуючись у регуляторному середовищі.

Регуляторні зміни та впровадження блокчейну

Регуляторна ясність відіграє ключову роль у прискоренні впровадження блокчейну. Стандарти, такі як ISO 24165 та законодавство MiCA ЄС, забезпечують необхідну основу для інтеграції блокчейну в системи інституційних гравців. Ці зміни сприяють довірі та стимулюють зростання токенізованих фінансових продуктів.

Прогнози зростання ринку токенізованих активів

Boston Consulting Group прогнозує майже $19 трильйонів у токенізованих активах до 2033 року, що свідчить про масивний зсув у фінансовій інфраструктурі. Це зростання стимулюється збільшенням інституційного впровадження та перевагами блокчейн-технологій, такими як підвищена ефективність та знижені витрати.

Ризики та виклики токенізованих фінансів

Хоча токенізовані фінанси пропонують численні переваги, вони також мають потенційні ризики:

• Проблеми централізації: Критики стверджують, що токенізація, керована інституціями, може зменшити децентралізацію — основний принцип блокчейну.

• Ризики кібербезпеки: Оскільки фінансові системи стають більш цифровими, вони можуть бути вразливими до кібератак.

• Системні ризики: Інтеграція токенізованих активів у традиційні фінансові системи може створити нові системні ризики, які потребують ретельного управління.

Наслідки для роздрібних інвесторів та менших установ

Токенізовані фінанси не лише для великих установ; вони також мають наслідки для роздрібних інвесторів та менших фінансових організацій. Завдяки демократизації доступу до таких активів, як казначейські облігації США, блокчейн-технології надають можливість окремим особам та меншим організаціям брати участь у глобальних фінансових ринках.

Інтеграція даних охорони здоров’я та біометричних даних

Співпраця Ripple та BlackRock виходить за межі фінансових активів, охоплюючи системи даних охорони здоров’я та біометричних даних. Біометричний токен Ripple XDNA узгоджується з генетичним ETF BlackRock, обидва використовують тикер $XDNA. Ця інтеграція підкреслює потенціал блокчейну для революціонізації управління даними в різних галузях.

Лідерство ринків, що розвиваються, у впровадженні блокчейну

Ринки, що розвиваються, такі як ОАЕ, Індія та Сінгапур, випереджають США та Європу у впровадженні блокчейну. Ці регіони використовують блокчейн для транскордонних платежів, токенізації активів та систем цифрової ідентифікації, створюючи основу для глобального лідерства в токенізованих фінансах.

Висновок: майбутнє токенізованих фінансів

Співпраця між Ripple та BlackRock представляє трансформаційний момент у фінансовій індустрії. Використовуючи блокчейн-технології, токенізовані фінанси готові переосмислити глобальну фінансову інфраструктуру, пропонуючи безпрецедентні можливості для ефективності, доступності та інновацій. Зі зростанням інституційного впровадження та покращенням регуляторної ясності майбутнє токенізованих фінансів виглядає світлим як ніколи.